Több mint 263 millió dollárnyi csalást előztek meg az Alkami ügyfelei

Viselkedési jelek alapján keresik a gyanús tevékenységet

Az Alkami Technology október 9-én közölte, hogy a BioCatch megoldását az Alkami Digital Banking Platformon keresztül használó ügyfelei 2025-ben több mint 263 millió dollárnyi csalást előztek meg. Az adatokat a BioCatch osztotta meg a vállalattal.

A BioCatch Account Takeover Protection valós időben vizsgálja, hogyan használják az ügyfelek a digitális banki szolgáltatásokat. A megoldás a viselkedési, eszköz- és munkamenetjeleket elemzi, majd kiindulási mintát állít fel a jogszerű tevékenységhez. Ettől eltérő lehet például a szokatlan navigáció, az eltérő interakciós minta vagy a rendhagyó tranzakciós viselkedés.

Ezek a jelek kompromittált fiókra vagy aktív számlafeltörési kísérletre utalhatnak. Minden digitális banki munkamenet kockázati pontszámot kap, amelyet a pénzügyi intézmények felhasználhatnak annak eldöntésére, hogyan kezeljék az adott tevékenységet. A küszöbértékeket maguk az intézmények állítják be, saját csalási kockázattal kapcsolatos toleranciájuk és biztonsági stratégiájuk alapján.

A Gate City Bank és a Raiz Federal Credit Union eredményei

Az Alkami közleménye szerint a partnerség hatását két ügyféltörténet is szemlélteti. A Gate City Bank a BioCatch segítségével igyekszik előre felismerni a számlafeltöréseket és a gyanús viselkedést. A bank 97 százalékos számlafeltörés-felismerési arányról számolt be, és azt közölte, hogy az elmúlt hat hónapban 650 ezer dollárnyi csalási veszteséget tartott vissza.

A Raiz Federal Credit Union rétegezett biztonsági stratégiát vezetett be. A hitelszövetkezet a többi, rétegezett biztonsági megoldásával együtt az első évben több mint 286 ezer dollárnyi csalást tudott megelőzni.

Brad Cranford, az Alkami termékmenedzsmentért felelős igazgatója szerint a BioCatch újabb lehetőséget ad az ügyfelek munkamenet közbeni gyanús tevékenységének felismerésére, súrlódás bevezetése nélkül. A vállalat szerint a 2025-ös eredmények azt mutatják, hogy a viselkedési és munkamenet-jelek korábban jelezhetik a számlafeltörés kockázatát, így az intézmények még az anyagi veszteség előtt beavatkozhatnak.

Több ezer adatpontból készül a kockázati értékelés

A BioCatch bemutatása szerint a rendszer több mint 3000 anonimizált adatpontot gyűjt a digitális banki platformok használata közben. Ezek között szerepel a billentyűzet- és egérhasználat, az érintőképernyős viselkedés, a mesterségesintelligencia-ügynökök használata, valamint a módosított, úgynevezett jailbreakelt eszközök jelei.

A vállalat AI- és gépi tanulási modelljei folyamatosan értékelik a felhasználói szándékot, továbbá a kényszerítés vagy manipuláció jeleit a digitális banki munkamenetek során. A BioCatch szerint a hálózatához tartozó intézmények adatai által nyert felismerések tovább javítják a valós idejű kockázati pontozás teljesítményét.

A BioCatch az Alkami Alliance partneri ökoszisztémáján keresztül érhető el, és kapcsolódik az Alkami Digital Banking Platformhoz. A BioCatch közlése szerint 2026 első félévének végén több mint 370 pénzügyi intézmény használta a megoldásait. A rendszer havonta 19 milliárd felhasználói munkamenetet elemez, és világszerte több mint 760 millió felhasználót véd több mint 1,8 milliárd eszközön a csalásoktól és a pénzügyi bűncselekményektől.