Pénzügyi szektorra szabott ChatGPT-t mutatott be az OpenAI

Pénzügyi adatokkal és GPT-6 Astra modellel indul a szolgáltatás

Az OpenAI szerint a ChatGPT for Financial Services célja, hogy pénzügyi csapatok kutatási anyagokat, pénzügyi modelleket és testre szabott ügyfélanyagokat készíthessenek egy pénzügyi munkafolyamatokra szabott ChatGPT Work környezetben.

A termék kialakítását az OpenAI Morgan Stanleyvel és Evercore-ral folytatott tervezési partnersége formálta. A vállalat közlése szerint a korai munka alapján az induló fókusz az investment banking és az equity research területekre került, mert a partnereknél a megbízható adathozzáférés és a jó minőségű kimeneti anyagok létrehozása jelentette a legnagyobb nehézséget.

A szolgáltatásba beépített prémium adatok kerülnek olyan szolgáltatóktól, mint a Daloopa, a PitchBook, az LSEG News és a Crunchbase. Ezek többek között eredménybeszámolókat, pénzügyi kimutatásokat, vállalati fundamentumokat és magáncégekre vonatkozó adatokat fednek le. Az OpenAI azt írja, hogy a csapatok külön szerződések és külön beállítandó csatlakozók nélkül kezdhetnek dolgozni ezekkel az adatkészletekkel.

Forráskövetés, meglévő előfizetések és pénzügyi csatlakozók

Az OpenAI indexeli és saját infrastruktúráján hosztolja a beépített adatokat. A cég szerint ez javíthatja a keresést, a késleltetést és azt, ahogyan az adatok megjelennek a termékben. A rendszer részletes hivatkozásokat is kínál, hogy a bankárok az állításokat és számokat vissza tudják vezetni a forrásaikhoz.

A vállalat példaként egy P&L normalizációs elemzést említ: a felhasználó ellenőrizheti az adjusted EBITDA mögötti egyeztetést és megjegyzéseket, láthatja, milyen költségeket zártak ki, majd eldöntheti, hogyan használja az adatot az értékelésben.

Az OpenAI azokkal az ügyfelekkel is számol, akik már rendelkeznek pénzügyi adat-előfizetésekkel. A vállalat az S&P Capital IQ, az LSEG, az MSCI, a Dow Jones Factiva és a Moody’s szolgáltatókkal dolgozik közös bejelentkezési és jogosultságkezelési integrációkon. A cél az, hogy a szolgáltatók a ChatGPT-bejelentkezés alapján felismerjék a felhasználókat, és automatikusan hozzáférést adjanak azokhoz az adatokhoz, amelyekre már jogosultak.

A cég a pénzügyi adatkapcsolatoknál az MCP csatlakozók megbízhatóbb használatát is kiemeli. A szélesebb csatlakozóökoszisztéma több mint 50 csatlakozót tartalmaz, köztük a Datasite, a Box, a Preqin, a FactSet és az Intapp megoldásait.

Elemzésből dokumentum, táblázat és prezentáció

Az OpenAI állítása szerint a GPT-6 Astra három, pénzügyi munkában fontos képességben képvisel élvonalbeli szintet: információ-visszakeresésben, pénzügyi következtetésben és kimeneti anyagok létrehozásában. A modell a közlés szerint képes pénzügyi dokumentumok számainak, táblázatainak és alátámasztó megjegyzéseinek értelmezésére, bemenetekből pénzügyi elemzés készítésére, következtetések levonására, majd dokumentumok, táblázatok és diák összeállítására.

A termékbe olyan alapképességeket is beépítettek, amelyek több forráson átívelő kutatást, különböző időszakok számainak követését és nyilvános adatok megjegyzéseinek értelmezését támogatják. Az elemzés elkészülte után a csapatok interaktív diagramokat és vizualizációkat is létrehozhatnak, miközben az alapul szolgáló adatok és források ellenőrizhetők maradnak.

A ChatGPT for Financial Services adminisztrátorai Excel, Word és PowerPoint sablonokat tehetnek közzé egy erre szolgáló adminfelületen. Ha a vállalati sablonok és stílusútmutatók be vannak állítva, a csapatok az elemzéseket értékelési modellekké, kutatási jegyzetekké és pitchbookokká alakíthatják a saját cégük formátumában és stílusában.

Vállalati biztonság és jogosultságkezelés

Az OpenAI külön hangsúlyozza, hogy a pénzügyi intézményeknél kritikus a lényeges, nem nyilvános információk és az ügyfélbizalmasság védelme. A ChatGPT for Financial Services a ChatGPT Enterprise biztonsági és irányítási funkcióira épül, köztük a SAML SSO, a SCIM provisioning és a szerepköralapú hozzáférés-vezérlés támogatására.

A cég közlése szerint az ügyfél vállalati adatait alapértelmezés szerint nem használják a modellek tanítására. Az adatok titkosítva vannak tárolás közben és továbbításkor, az adminisztrátorok pedig beállíthatják a munkaterületek megőrzési szabályait.

A megfelelőségi csapatok támogatott munkaterületi naplókat exportálhatnak az OpenAI Compliance Platformon keresztül a meglévő audit- és vizsgálati folyamataikba. A cégek szerepkörök alapján kezelhetik a készségekhez és alkalmazásokhoz való hozzáférést, valamint engedélyezhetik vagy letilthatják a támogatott alkalmazások olvasási és írási műveleteit. Több munkaterület is létrehozható információs korlátok érvényesítésére.

Mit jelenthet ez a pénzügyi intézményeknek

A bejelentés alapján az OpenAI a pénzügyi szektor egyik visszatérő problémájára, az adatok, modellek és végső ügyfélanyagok közötti széttagoltságra céloz. A termék a beépített adatokat, a meglévő előfizetésekhez kapcsolódó hozzáférést, a pénzügyi elemzési munkafolyamatokat és a vállalati sablonokat egyetlen ChatGPT Work környezetben kezeli.

Ez a pénzügyi csapatok számára akkor lehet fontos, ha az elemzés során a számok eredete és ellenőrizhetősége ugyanolyan lényeges, mint az elkészült modell vagy prezentáció. A részletes hivatkozások, a forrásokhoz visszakövethető állítások és a vállalati hozzáférés-kezelés olyan funkciók, amelyek közvetlenül a pénzügyi intézmények működési és megfelelőségi igényeihez kapcsolódnak.

Az OpenAI közlése szerint a ChatGPT for Financial Services jogosult pénzügyi intézmények számára érhető el. Az érdeklődőknek a vállalat azt javasolja, hogy vegyék fel vele a kapcsolatot, vagy forduljanak saját ügyfélcsapatukhoz.