A Feedzai londoni eseményén az AI, a bizalom és a csalás elleni együttműködés került középpontba

A gyorsaság önmagában kevés

A Feedzai szeptember 23-án rendezte meg londoni eseményét a Frameless helyszínén. A banki, fintech, fizetési, technológiai és csalásmegelőzési területekről érkező ügyfelek, partnerek és szakemberek a csalás, az átverések, az identitás, az adatok és az AI szerepéről beszéltek.

A napot Nuno Sebastião, a Feedzai vezérigazgatója nyitotta meg három kulcsszóval: technológia, alkalmazás és bizalom. A vállalat szerint a technológiai képesség önmagában nem hoz változást. Az embereknek bízniuk kell abban, ahogyan a technológia döntéseket támogat, és ezt követnie kell a tényleges használatnak.

Tim Peake űrhajós a nagy kockázatú döntések előkészítéséről beszélt. Az űrhajósok virtuális valóságban gyakorolnak, stresszhelyzeteket szimulálnak, és részletesen átveszik az eljárásokat. Peake megfogalmazása szerint a kudarc a legjobb tanár. A Feedzai ezt a pénzügyi bűnözés elleni munkára is alkalmazta: a gyors észlelés és beavatkozás csak akkor értékes, ha a döntéshez megfelelő információ áll rendelkezésre.

Sean Hegarty, a JPMorganChase munkatársa egy digitális bank 420 munkanap alatt történő felépítését mutatta be. A csalás elleni kontrollokat már a kezdetektől több rétegben, a beléptetéstől a bejelentkezésen át a tranzakciókig építették be.

A megfelelő súrlódás bizalmat építhet

A résztvevők megkérdőjelezték azt a célt, hogy a pénzügyi szolgáltatásoknak minden helyzetben teljesen súrlódásmentesnek kell lenniük. Ha egy ügyfél csaló befolyása alatt készül pénzt küldeni, egy rövid szünet, célzott figyelmeztetés vagy releváns kérdés megállíthatja, és gondolkodásra késztetheti.

A Feedzai szerint a beavatkozásnak az ügyfél helyzetéhez kell igazodnia. A fizetés, a címzett és az ügyfél körülményei együtt adhatnak alapot arra, hogy a szolgáltató eldöntse, szükség van-e közbelépésre, és melyik megoldás változtathatja meg leginkább a kimenetelt.

A szervezeti egységek gyakran külön kezelik az identitást, a hitelesítést, a viselkedést, a fizetéseket és a csalást, az ügyfél azonban mindezt egyetlen banki kapcsolatként látja. A konferencián elhangzottak szerint a jobb ügyfélprofilok, az összekapcsolt adatok és a dinamikus döntések segíthetnek abban, hogy a csalásvédelmi ellenőrzés a pénzügyi folyamat része legyen.

A csalás hálózati probléma

A rendezvény egyik rendészeti üzenete így hangzott: „A bűnözőknek van hálózatuk. Nekünk nincs.” Egy átverés online platformon indulhat, távközlési szolgáltatón haladhat keresztül, elérheti az ügyfelet, majd egy pénzintézeten és stróman számláján át a pénzügyi rendszer más pontjaira juthat.

A Stop Scams UK, a Cifas, az UK Finance és a City of London Police nézőpontjai szerint egyetlen csalásmegelőzési csapat, pénzintézet vagy szektor sem látja a teljes képet. A résztvevők a puszta adatmegosztás helyett a megfelelő jel megfelelő helyre és időben történő eljuttatásáról beszéltek. Ez segíthet a veszélyeztetett személyek felismerésében, a stróman számlák korábbi azonosításában és a pénzmozgás előtti beavatkozásban.

Bemutatkozott a Feedzai Farol

A nap végén Pedro Bizarro, a Feedzai tudományos vezetője bemutatta a Farolt. A portugál szó világítótornyot jelent. A vállalat szerint a rendszer AI-ügynököket visz be a csalás elleni műveletekbe: támogatja a kockázatok kutatását, összekapcsolja a vizsgálatokat és jelentéseket, valamint társalgási módon kezeli a szabálykészleteket.

A cél az, hogy a pénzügyi bűnözés elleni csapatok kevesebb időt töltsenek kereséssel és karbantartással, és többet stratégiával, szakmai mérlegeléssel és az új fenyegetésekkel. A Feedzai szerint az ügynöki működés nagyobb önállósága új kérdéseket vet fel arról, hol maradjon az ember a folyamatban, és milyen korlátokra van szükség.

A konferencia üzenete a felhasználók szempontjából az, hogy a védelem egyre inkább személyre szabott figyelmeztetéseket, gyorsabb döntéseket és több szervezet együttműködését jelentheti. A Feedzai a technológia mellett a bizalmat, a megfelelő időben adott beavatkozást és az összekapcsolt hálózatokat emelte ki.