Az RIA-k 63 százaléka használ AI-t, de csak 10 százalékuknak van stratégiája
A független befektetési tanácsadók, vagyis az RIA-k 63 százaléka már használ valamilyen AI-eszközt, de csak körülbelül minden tizedik cég építette be a technológiát teljesen az üzleti stratégiájába. A Writer szerint a lemaradást a munkafolyamatok újratervezésével, a munkatársak önálló építőmunkájának támogatásával és a vállalati hang megőrzésével lehet csökkenteni.
- Az RIA-k 63 százaléka használ AI-eszközöket.
- Csak körülbelül 10 százalékuk építette be teljesen az AI-t az üzleti stratégiájába.
- A Writer szerint a cégeknek a munkafolyamatokat is újra kell tervezniük.
- A vállalati és tanácsadói hang megőrzése kulcsfontosságú az elfogadáshoz.
- A hatást az újratervezett folyamatokkal és a megtakarított idővel kell mérni.
Elterjedt a használat, de hiányzik a stratégia
A Schwab Advisor Services 2026-os felmérésére hivatkozó Writer szerint az AI-t használó RIA-k aránya 2023 óta több mint kétszeresére nőtt. A legtöbb cég azonban még korai szakaszban jár. Az alkalmazások főként adminisztratív feladatokra korlátozódnak, például jegyzetelésre, e-mailek megfogalmazására és alapvető kutatómunkára.
A tanácsadók csak körülbelül egyötöde mondta azt, hogy a cégénél egyáltalán létezik az AI bevezetéséhez kapcsolódó jövőkép. A Writer által idézett MSCI Wealth Trends 2026 szerint a cégek 95 százaléka növelné AI-beruházásait, miközben csak 27 százalékuk gondolja úgy, hogy a vagyonkezelési szegmens élen jár a pénzügyi szolgáltatások AI-átvételében. Az Accenture adata szerint mindössze a cégek 41 százaléka skálázza a generatív AI-t üzletének alapvető részeként.
A régi folyamatok gyorsítása kevés
A Writer által bemutatott minta szerint az élen járó cégek nem egyszerűen AI-eszközöket illesztenek a meglévő munkafolyamatokba, hanem magukat a folyamatokat alakítják át. Colin Kelton, a Vanguard korábbi globális marketingigazgatója arról beszélt, hogy a vállalat AI-átalakítását folyamatfeltérképezéssel kezdték.
Ennek során olyan, akár az 1990-es évekből származó munkafolyamatokat találtak, amelyek egyetlen e-mail elkészítéséhez 37 lépést és 16 emberi átadást igényeltek. Kelton a Six Sigma korszakából származó mondással foglalta össze a problémát: „Ne kövezzük le a tehén ösvényét.” A Writer értelmezése szerint egy e-mail megírásának 20 percről 5 percre rövidítése önmagában kevés, ha az üzenet továbbra is ugyanazon a 37 lépéses jóváhagyási folyamaton megy végig.
A munkatársak saját AI-munkafolyamatokat építhetnek
A Writer a „citizen builder”, vagyis üzleti felhasználó által létrehozott megoldások szerepét is kiemeli. A cikk szerzője saját példaként egy olyan kutatási ügynököt említ, amely élő adatokat tudott lekérni a Federal Reserve FRED adatbázisából, az OECD-től, a Világbanktól és az SEC EDGAR rendszeréből. A megoldást fejlesztői feladatjegy vagy szoftvermérnöki ciklus nélkül, Writer Agent segítségével építette fel.
A megközelítés lényege, hogy a tanácsadók és a marketingesek saját, CRM-rendszerhez, adatforrásokhoz és megfelelési korlátokhoz kapcsolódó munkafolyamatokat készíthetnek. A Writer szerint ezek akkor válhatnak vállalati megoldássá, ha a cég biztosítja a megosztás, a skálázás és az irányítás lehetőségét.
A vállalati hang a bizalom része
A Writer szerint a vagyonkezelésben az ügyfélkapcsolat miatt különösen fontos, hogy az AI által készített szöveg megfeleljen a tanácsadó és a cég stílusának. A cikk egy iparági mondást idéz: „Ha az ügyfél meg tudja mondani, hogy AI-jal írnak neki, az sértő.” A Vanguard ezért az ügynököket nemcsak márkaelvekre, hanem az egyes tanácsadói ügyfelek eltérő preferenciáira is betanította.
Franklin Templetonnál Jacque Reardon AI segítségével érvényesített egy egységes vállalati stíluskalauzt, például az „US” és az „U.S.” használatát, valamint az Oxford-vessző alkalmazását. A Writer szerint az ilyen feladatok egy óráról 15 percre rövidültek. A cikk négy gyakorlati lépést javasol: a munkafolyamatok feltérképezését, a belső építők támogatását, a vállalati hang elsődlegessé tételét, valamint a hatás mérést a puszta hozzáférés helyett.
