A Sierra Horizon ügynökei hónapokig követhetik az ügyfeleket

A mentett ajánlattól a szerződésig

A Sierra augusztus 12-i bejegyzése egy autóbiztosítási példán keresztül mutatja be a Horizon működését. Anne szombat este három weboldalon kér ajánlatot, de a versenyképes díj ellenére nem vásárol azonnal. Lehet, hogy magasabbnak találta az árat a vártnál, vagy előbb egyeztetni szeretett volna a partnerével.

Az egyik biztosító AI-ügynöke, Jamie, néhány perccel később SMS-ben jelzi, hogy elmentette a 2025-ös Honda Accordra vonatkozó ajánlatot. Felajánlja, hogy üzenetben vagy telefonon válaszol a kérdésekre, de nem sürgeti az ügyfelet.

Négy nappal később Anne arra kérdez rá, hogy az ajánlat tartalmazza-e a biztosítással nem rendelkező autóssal szembeni fedezetet. Jamie ellenőrzi a kiválasztott limiteket, majd arra is válaszol, hogy jár-e bérautó, ha az autó baleset után szervizbe kerül. Mivel ez a fedezet nem szerepel az ajánlatban, megmutatja, hogyan módosítaná a különböző fizetési lehetőségeket a hozzáadása, és engedéllyel rendelkező munkatársat is felajánl.

Az ügynök pénteken ismét jelentkezik. Anne késő este válaszol, Jamie pedig azonnal felajánlja a beszélgetést. A hívás során előkeresi a mentett kérelmet, megerősít néhány adatot, elkészíti a végleges ajánlatot és válaszol a további kérdésekre. Anne még aznap megvásárolja a biztosítást, Jamie pedig elküldi a visszaigazolást és a kötvénydokumentumokat.

Egy ügynök minden jelentkezőhöz

A Sierra szerint a példában szereplő egyes lépések önmagukban nem újak, egy jó biztosítási ügynök ma is elvégezheti őket. A különbség az, hogy a Horizon segítségével ugyanez minden ügyféllel megvalósítható. A vállalat egy ügyfelét idézve azt írja: „Egyszerűen nincs elég emberünk ahhoz, hogy mindegyiket felhívjuk.”

A Horizon lényegében addig rendel egy ügynököt egy jelentkezőhöz, amíg az ügy el nem készül, vagy az érdeklődő tovább nem lép. A rendszer a Sierra leírása szerint a kimenő és bejövő interakciókat napokon vagy heteken át hangolja össze, nem csak egyetlen beszélgetést kezel.

A megközelítés a Sierra szerint a biztosítás több területén alkalmazható. Ilyen lehet a kereskedelmi biztosítási kérelem, amely elakad az adatok összegyűjtésénél, illetve az életbiztosítási és járadékos kérelmek, amelyek követés hiányában megszakadnak.

A beszélgetésekből épülő ügyfélismeret

A Horizon minden interakcióval további összefüggéseket gyűjt az ügyfélről. Ez a Sierra szerint tájékozottabbá teheti a következő kapcsolatfelvételt, és hatékonyabbá az ügynök munkáját. A vállalat állítása szerint a modellek fejlődésével ez a saját ügyfélkörnyezet továbbra is az adott vállalat egyedi tulajdona marad.

A Sierra szerint a Horizon ügynökei a vállalat és az iparág bevált gyakorlataihoz igazodva működnek. A biztosító szabályozhatja, hogy az ügynök mit közölhet, például jóváhagyott ajánlatokat, következő lépéseket vagy fedezeti részleteket.

A cég a mentett biztosítási ajánlatot egy általánosabb mintaként mutatja be. Más iparágakban hasonló elakadás lehet egy félbehagyott engedélyezés, egy kinőtt csomag vagy egy újra nem foglalt utazás. A Horizon célja ezeknek a megszakadt folyamatoknak a követése, miközben a Sierra modellje szerint az ügyfélkapcsolat értéke az idő előrehaladtával növekedhet.