A Sierra és a Plaid AI-ügynökei már pénzügyi adatokat is használhatnak

A beszélgetéstől a teljes ügyintézésig

A pénzügyi szolgáltatások elsődleges kapcsolattartási pontja az elmúlt évtizedekben a bankfiók, majd a weboldal és az alkalmazás volt. A Sierra szerint ez a szerep most az AI-ügynökökkel folytatott beszélgetésekhez kerülhet át. Ezek a beszélgetések eddig jellemzően egy kérdés megválaszolására korlátozódtak, legyen szó csevegésről, e-mailről vagy telefonhívásról.

A Sierra júliusban indította el a Horizon nevű platformot, amely lehetővé teszi, hogy az ügynökök napokon, heteken vagy akár hónapokon keresztül proaktívan tartsák a kapcsolatot az ügyfelekkel. A cél olyan folyamatok végigvitele, mint egy hitel refinanszírozása, egy lejárt tartozás beszedése vagy egy biztosítási kár rendezése. Ezeket a feladatokat a vállalat szerint nem lehet egyetlen beszélgetésben lezárni, ezért az ügynököknek időben össze kell hangolniuk a munkafolyamatokat.

Bankszámlák összekapcsolása a beszélgetésen belül

Az együttműködés révén az ügyfelek a Plaid segítségével közvetlenül a Sierra ügynökén belül kapcsolhatják össze bankszámláikat. Így a felhasználók a beszélgetés megszakítása nélkül fizethetnek, illetve ellenőrizhetik pénzügyi helyzetüket. Az ügynök ezekre az adatokra támaszkodva hosszabb ideig tartó feladatokat is folytathat, például egy hitel refinanszírozását.

A Sierra egy hiteligényléssel szemlélteti a megoldást. Ha egy igénylő a hitelpontszáma alapján éppen nem felel meg a feltételeknek, a folyamat gyakran elakad. A vállalat szerint azonban az AI-ügynök engedélyt kérhet a bankszámla elérésére a Plaid Linken keresztül, majd megvizsgálhatja a bevételeket és a kiadási mintákat. Így a hiteligénylés ahelyett, hogy lezárulna, továbbhaladhat egy lehetséges jóváhagyás felé.

A lehetőség a hitelezésen túl is használható. A Sierra példaként említi a biztosítási kárrendezést, a csalások feloldását és más összetett pénzügyi munkafolyamatokat. Az ügynök meghatározhatja a következő lépést, engedélyt kérhet a szükséges adatokhoz, majd folytathatja az ügyintézést a kívánt eredmény eléréséig.

Engedély, megfelelés és emberi felügyelet

A pénzügyi beszélgetésekben a Sierra és a Plaid szerint magasabb bizalmi és biztonsági elvárásoknak kell megfelelni, mint sok más AI-interakcióban. Az integrációt ezért a biztonság, a fogyasztói kontroll és az emberi felügyelet köré építették, miközben alapelvként kezelik a pontosságot és a szabályozási megfelelést.

Minden interakció a fogyasztó kifejezett engedélyével indul a Plaidon keresztül. A Sierra olyan védelmi megoldásokat ad az ügynökökhöz, amelyek figyelik az AI válaszait, ellenőrzik a megfelelést, és szükség esetén lehetővé teszik, hogy egy ember bekapcsolódjon a folyamatba.

A partnerség a vállalatok szerint azt mutatja, hogyan kapcsolhatók össze a Sierra ügynökei a Plaid engedélyezett pénzügyi adataival. Az ügyfél egyetlen, következetes folyamatban maradhat, miközben az ügynök a háttérben kezeli az összetettebb lépéseket. A Sierra célja ezzel az egyszeri kérdés-válasz beszélgetéseken túlmutató, hosszabb távú ügyintézés támogatása.